为什么80%的散户炒股都赔钱？到底散户思维是什么？

股市上，都说80%的散户都在赔钱，那么，作为一个散户，如何才能成功的在股市上赚到钱呢。

这其实真的是个思维问题，因为炒过股票的人都知道，即使是散户，绝大多数人也是赚到过钱的，只是不能保持罢了，所以，如果能够克服散户思维，即使是散户，也是可以赚到钱的。

下面我们来看一个例子，想一想你会如何处理，就知道你是不是散户思维了。

你购买了两个公司的股票，公司1和公司2，各投入了1万元，6个月后，公司1的股票涨了，变成了12000元，公司2的股票跌了，变成了8000元。

这时候，你是会卖掉已经涨了的公司1的股票呢，还是会卖掉亏钱了的公司2的股票呢？

其实，一个公司股票下跌通常说明这个公司业绩不好，如果继续持有，继续下跌的可能性比涨回去更大。而一个股票不断上涨的公司，通常在同行业中具有竞争性，股票继续上涨的可能性比那些下跌的公司更大。

可是大部分散户的想法是：从公司1的股票上已经赚了，应该落袋为安，于是很多人将公司1的股票卖掉了，而公司2的股票亏了，如果现在卖掉，真的就亏定了，于是就留在手上，在他们的心理，会觉得只要不卖出，就不会亏损。

事实上，股市是一个买卖自由的市场，股票价格并没有合算或者不合算，如果一支股票的股价下跌，最可能的原因就是很多人原来对它的价格判断错误，过高地估计了这家公司的盈利能力和财务状况。

而散户的行为，永远是卖掉好的股票，留下烂的股票，所以才会一直亏钱，这件事和智力没有关系，是人的思维定式的问题，就是前面说到的散户思维在起作用。

下面这幅经典散户心态图在网络上流传非常广，高度概括了普通投资者在股市中的常见心理。

希望朋友们能逐字逐句对照下，反思一下自己平时是否也经常重复这样的心路历程。

散户的两大梦想是——买在低点，卖在高点。但实际操作中很多散户往往事与愿违，常常是低位杀跌割肉，高位追涨套牢，今天介绍一些低位可以买入的个股的技术形态。

把握低位买入的四大核心信号

一、成交量：从“地量”到“温和放量”的确认

成交量是市场的“血液”，其变化直接反映了参与者的情绪和资金动向。

地量是前提： 随着市场或个股的持续下跌，抛售动能逐渐衰竭，成交量会萎缩至极低的水平，即“地量”。这表明市场观望情绪浓厚，想卖的人基本已经离场，市场抛压极轻，是空方力量衰竭的标志。

背离是关键： 仅仅出现地量并不足以确认底部。真正的转折信号在于，当股价继续小幅下跌或横盘整理时，成交量却开始悄然、温和地放大。这种“价跌量增”或“价平量增”的现象，形成了**“量价底背离”**。它揭示了有先知先觉的资金正在悄然吸筹，新的买盘力量开始介入，是市场即将反转的重要先行指标。

操作要点： 密切关注成交量变化，从“无人问津”的地量，到“暗流涌动”的温和放量，是判断市场情绪由冷转暖、底部构筑完成的第一步。

二、市场指数：关键支撑位的有效企稳

市场整体趋势是个股运行的“大环境”，判断大盘（或相应股指）是否调整到位，是进行个股操作的前提。

技术测算提供参考： 可以运用波浪理论来测算调整浪（如C浪）是否结束，或使用黄金分割率（如0.382、0.5、0.618位置）来寻找关键的回调支撑区域。这些理论工具为我们提供了可能发生转折的“靶心”。

有效企稳是最终确认： 理论测算仅为参考，最终需要市场走势来验证。当股指运行至关键支撑位附近时，不再继续创新低，而是连续多个交易日无法有效跌破，并伴随出现长下影线、十字星等K线反转形态，这通常意味着支撑有效，市场阶段性底部可能已经探明。

操作要点： 结合技术分析工具预判支撑区域，并耐心观察股指在该区域的真实表现，确认其“跌不动了”，再考虑入场，成功率会更高。

三、技术指标：多周期、多指标的共振背离

技术指标是量化市场行为的工具，单一指标的信号可能存在欺骗性，多周期、多指标的“共振”则大大提高了信号的可靠性。

底背离的含义： 指标底背离是指，股价（或股指）创出新低，但相应的技术指标（如MACD的DIF线、RSI值）却没有创出新低，反而一底比一底高。这表明虽然价格在下跌，但下跌的内在动能已经不足，市场存在强烈的反转需求。

共振的威力： 单一日线级别的底背离可能引发短期反弹，但往往是“假底”。当月线、周线、日线等大、中、小周期同时出现底背离，或者MACD、RSI、KDJ等多个不同类型的指标同时发出背离信号时，就形成了强大的“底部共振”。这种多维度、跨周期的共振，是市场趋势发生根本性转变的强烈信号，其指示意义远超单一信号。

操作要点： 将不同时间周期的图表结合起来看，寻找多个指标的“集体发声”。当大周期（周、月）出现背离时，预示着一轮大级别的行情可能正在孕育，是战略性建仓的良机。

四、市场热点：旧热点的沉寂与新热点的萌芽

市场的“热点”是资金关注的焦点，热点的轮动与切换，揭示了市场风格的转换和情绪的演变。

旧热点“冷却到位”： 前一轮行情的领涨板块（如前期的科技、新能源等），如果已经历了大幅、充分的回调，估值回归合理甚至低估，并且抛压明显减轻，开始横盘筑底。它们的“软着陆”起到了稳定市场重心的“压舱石”作用，消除了市场的主要下跌动能。

新热点“萌芽初现”： 在旧热点休整的同时，需要观察是否有新的板块或题材开始受到资金关注，逆势走强或率先企稳。新热点的出现，意味着场内活跃资金找到了新的攻击方向，市场人气正在被重新激活。这不仅是市场结束调整的信号，也为我们指明了下一阶段可能的投资主线。

操作要点： 既要关注前期龙头股是否止跌，也要敏锐地捕捉市场新的“风口”。当市场完成从“旧动能”到“新动能”的切换时，往往是新一轮行情启动的标志。

总结：综合研判，把握先机

低位买入并非赌博，而是一门基于严谨分析的艺术。以上四大信号——成交量的确认、指数的企稳、指标的共振、热点的切换——相互关联、互为印证。

成交量是市场的“体温计”，告诉我们情绪是否冰点。

股指是市场的“骨架”，告诉我们结构是否稳固。

技术指标是市场的“心电图”，告诉我们内在动能是否逆转。

市场热点是市场的“风向标”，告诉我们资金流向何方。

只有当这四个信号共同指向一个方向时，我们才能更有信心地判断，一个坚实可靠的底部区域已经形成。此时，采取分批、逐步建仓的策略，方能真正做到“在别人恐惧时贪婪”，从容布局未来。

五大经典低吸买入战法精解

在技术分析中，识别底部形态并精准低吸，是投资者实现超额收益的关键技能。以下五种战法，从短线信号到长线布局，层层递进，助您把握不同周期下的买入良机。

战法一：星星相应——止跌企稳的信号

在连续下跌和成交量极度萎缩后，市场抛压衰竭，多空双方达到短暂平衡。此时出现的十字星或小K线组合，是变盘的前兆，预示着原有下跌趋势的终结。

股价经过一轮缩量调整，在低位区域出现连续的、实体很小（近似十字星）的K线组合。常见形态有两种：

阴阳交错型：由阳线、阴线、假阴线（收盘价高于开盘价但低于前日收盘价）等相间构成，显示多空力量反复拉锯，但都无法占据绝对优势。

底部红三兵：由三根连续的小阳线组成，虽然涨幅不大，但每日收盘价稳步抬高，表明多方力量正在悄然积聚，买盘开始占据主动。

前提条件：必须出现在连续下跌和成交量“地量”之后。

买入信号：当“星星相应”或“红三兵”形态出现后，若次日股价能放量上攻，突破该K线组合的最高点，则是较为可靠的波段买入点。

预期目标：此形态通常是中级行情启动的标志，后续往往伴随一波可观的反弹或反转行情。

阳阴阳的组合,或阳阴假阴；

阳阳阳的组合，也叫做底部红三兵

上述情况都是调整结束的标志,随之而来的是中线波段的反攻行情

战法二：双针探底——坚实的底部支撑

市场在同一价格区域两次获得强力支撑，表明该位置有坚实的买盘承接，是市场公认的阶段性底部。二次探底成功，极大地增强了底部的可靠性。

形态特征：股价连续下跌后，首先收出一根带长下影线的K线（可以是阳线或阴线），形成第一次“探针”。随后股价小幅反弹，遇阻回落，但在前次下影线低点附近再次获得支撑，收出第二根带长下影线的K线。这两根K线的最低点非常接近，形态上与“W底”（双重底）相似。

操作要点：

确认信号：第二根“探针”出现后，若股价能放量上涨，突破两次探底之间的反弹高点（即“W底”的颈线”），则形态正式确立。

买入时机：激进的投资者可在第二根“探针”形成的当天尾盘介入；稳健的投资者则可等待股价突破颈线后回踩确认时再行买入。

爆发潜力：该形态是强烈的反转信号，一旦确认，后市往往转入快速拉升的“急攻行情”。

战法三：底部跳空高开——趋势的强势逆转

在没有重大利好消息的情况下，股价的突然跳空高开，是主力资金或市场情绪自发逆转的强烈信号。这个跳空缺口（尤其是突破性缺口）将成为未来股价的强力支撑位。

在长期缩量下跌的末端，股价某日突然大幅跳空高开。根据当天的收盘情况，可分为两种：

高开收阴（假阴线）：股价虽高开，但全天震荡，最终收盘价低于开盘价，形成阴线，但只要收盘价未回补当天的跳空缺口，则当天的最低点或次日开盘的低点即为极佳买点。

高开收阳：股价高开后强势走高，最终收阳线。当股价后续回调至跳空缺口附近并获得支撑时，是绝佳的低吸机会。

缺口是关键：此战法的核心在于“缺口不补”。只要缺口不被回补，就表明市场由弱转强的意愿非常坚决。

买入策略：对于“高开收阴”，可大胆在缺口下沿介入；对于“高开收阳”，则耐心等待股价回踩缺口时的低吸机会。

趋势意义：此形态的出现，往往标志着调整行情的彻底结束和新一轮中期上升行情的开始。

战法四：底部转强线（21日均线）——波段趋势的拐点

21日均线（约等于一个月的交易周期）是重要的中期趋势线。股价长期受其压制下行，一旦放量突破并站稳，则意味着中期趋势由跌转升。回踩不破则是确认趋势反转的最后机会。

股价沿着21日均线震荡下行，每次反弹均受制于该均线。在低位区域，某日突然放量（成交量需明显异于前期平均水平），以一根中阳线或大阳线强势突破21日均线。突破后，股价通常会反手回踩21日均线进行确认。

突破要放量：突破时的成交量越大，且与前期调整时的成交量差距（量差）越明显，则信号越可靠，后市爆发力越强。

买点在回踩：最佳的买入点并非突破当天，而是突破后股价缩量回踩21日均线并获得支撑时。此时介入，成本更低，风险更小。

周期定位：此战法主要用于捕捉中线波段行情的启动点。

战法五：底部中期转强（555均线）——长线牛股的摇篮

555日均线（约等于两年多的交易周期）是衡量股票长期牛熊分界线。股价长期在其下方运行，属于长期弱势格局。一旦放量突破并站稳，则标志着股票可能彻底摆脱长期下降通道，开启一轮波澜壮阔的长线牛市。

股价在长达数年的时间里，始终在555日均线下方进行低位整理，多次反弹均无法有效突破该均线。后期，股价突然放出巨量，以涨停板或大阳线的形式强势突破555均线。突破后，股价可能直接上行，也可能回踩555均线。

突破要坚决：突破时必须伴随显著放量，尤其是以涨停板形式突破，是市场最强信号。

两种买点：

突破型买点：在放量突破的当天，激进的投资者可果断介入。

确认型买点：在股价突破后，回踩555均线时获得明显支撑且缩量，这是最稳健、最适合长线投资者的买点。

长线思维：此战法是捕捉长线大牛股的利器。一旦形态成立，应采取长线持有策略，忽略短期波动，享受企业成长和市场趋势带来的巨大回报。

以上分析仅供参考，股市有风险，投资需谨慎！